Krystian Drzał
Dyrektor Biura Rozwoju Produktów i Oferty Bankowości Prywatnej w Banku Pekao S.A.
W obecnych czasach i często w trudnym do przewidzenia otoczeniu, firmy rodzinne jeszcze uważniej przyglądają się sytuacji gospodarczej i trendom rynkowym. Zaawansowane finansowanie strukturyzowane, produkty treasury i transakcyjne czy szeroka oferta produktów inwestycyjnych to już niemal standard. Jednak każda z usług finansowych powinna być dostosowana do indywidualnych potrzeb i celów mających za zadanie przede wszystkich odpowiednie zabezpieczenie majątku rodzinnego na kolejne pokolenia.
Kompleksowe zarządzanie majątkiem rodzinnym
Wiele firm rodzinnych dzięki konsekwentnemu podążaniu za swoimi tradycjami, wartościami i wizją założyciela osiągnęło ogromny sukces i staje właśnie przed koniecznością wyboru narzędzi do lepszego zabezpieczenia oraz pomnażania majątku. Istotną rolę na dojrzałych w tym zakresie rynkach europejskich, w szczególności Szwajcarii, Niemiec, Wielkiej Brytanii oraz na rynku amerykańskim, odgrywają Family Office. To właśnie Family Office budowane przez zamożne rodziny zarządzają ich aktywami i dbają o stabilność finansową. Pozwalają także zarządzić edukacją kolejnych pokoleń, filantropią, kwestiami zdrowotnymi, a także sukcesją. Dają możliwość szerszego spojrzenia na sprawy prywatne i firmowe przez pryzmat rodziny, jej interesów, dobrostanu oraz długoterminowych celów. Celem Family Office jest zapewnienie przez kolejne dziesięciolecia bezpieczeństwa i stabilności funkcjonowania rodziny skupionej wokół dużego majątku prywatnego i firmowego.
W zależności od tego czy Family Office tworzy jedna rodzina czy więcej – do życia powołuje się Single Family Office (SFO) lub Virtual Family Office (VFO). Konstrukcja SFO powoduje, że większość kompetencji zostaje nabyta i umiejscowiona wewnątrz rodziny, natomiast VFO stanowi wersję hybrydową, gdzie większość usług jest dostarczana przez zewnętrzne podmioty. Znana jest także forma Multi-family Office (MFO), które z uwagi na ilość pokrywanych wątków czy rozbudowanej struktury, działają na rzecz wielu rodzin.
Rynek polski dopiero uczy się jak wykorzystać Family Office jako narzędzie do zabezpieczenia majątku rodzinnego. W Banku Pekao S.A., w ramach pierwszego w polskiej bankowości Family Office, pomagamy w planowaniu i tworzeniu struktur SFO, VFO i MFO dla przedsiębiorców i klientów bankowości prywatnej. Korzystamy w tym zakresie z dobrych praktyk zaczerpniętych z rynków zagranicznych. Naszym celem jest wsparcie w zarządzaniu majątkiem oraz innymi aspektami dotyczącymi życia rodziny. Uważnie słuchamy naszych klientów i proponujemy rozwiązania skrojone pod daną rodzinę.
Dopasowanie narzędzi do oczekiwań klienta
Budując SFO, VFO lub MFO należy przede wszystkim zadbać o doświadczony zespół doradców. Tym właśnie zajmujemy się w Banku Pekao S.A. Budujemy struktury Family Office w oparciu o najlepsze rozwiązania wypracowane wspólnie z klientem i jego firmą rodzinną oraz o znane na rynkach zagranicznych narzędzia. Holistyczne podejście oraz wyspecjalizowane doradztwo powinno być zawsze nastawione na zbudowanie długofalowej strategii dla rodziny biznesowej w kontekście majątku firmowego i prywatnego. Dobrze prowadzone Family Office stoi na straży interesów i dobrostanu rodziny przez pokolenia. Każde jest unikalne, tak jak unikalna jest każda rodzina czy firma.
Materiał partnera
