Z Mariuszem Kiełczykowskim, dyrektorem ds. klienta indywidualnego z Biura Maklerskiego Pekao, rozmawia Justyna Szymańska.
Jakie są główne obszary Państwa działalności biznesowej?
W naszej strategii rozwoju postawiliśmy na równomierny rozwój obszaru dla klienta indywidualnego i instytucjonalnego. Patrząc na potencjał, jakim dysponuje Bank Pekao, skutecznie wpisaliśmy się w ostatnich latach w strategię biznesową grupy. Jako wiodące na rynku biuro maklerskie chcemy reagować na zmieniające się warunki rynkowe, słuchać naszych klientów oraz wspierać ich przy podejmowaniu decyzji inwestycyjnych. Naszym celem jest dostarczanie klientom zróżnicowanej oferty produktowej oraz nowoczesnych narzędzi.
Jaką przewagę posiada dzisiaj BM Pekao, aby z sukcesem rozwijać biznes?
Jest kilka mierników dla rozwoju biznesu. Jeśli spojrzymy przez pryzmat przychodów, to rośniemy w każdym kolejnym roku. Jednak uważam, że element przychodowy to pochodna tego w jaki sposób prowadzimy biznes, jak komunikujemy się z klientami, jak odpowiadamy na ich bieżące i przyszłe potrzeby. Innym miernikiem oceny sukcesu jest satysfakcja klientów. W obszarze klienta indywidualnego świadomie postawiliśmy na omnikanałowość – każdy punkt kontaktu z klientem jest dla nas ważny. Dysponujemy siecią własną POK, gdzie klient ma bezpośredni kontakt z profesjonalnie przygotowanym doradcą, wyspecjalizowanym Call Center, a dla najbardziej wymagających klientów dedykowaliśmy zespół maklerów. Obok klasycznej obsługi cały czas rozwijamy kanały zdalne: platformę transakcyjną eTrader, aplikację mobilną PeoPay oraz Pekao24. Nasz zespół produktowy niemal on-line śledzi trendy rynkowe, współpracując z analitykami i tworząc produkty odpowiadające potrzebom naszych klientów. Uważam również, że skompletowaliśmy jeden z najlepszych zespołów analityków w kraju, który codziennie wspiera klientów, tworząc materiały analityczne i rekomendacje dla różnych instrumentów. Podsumowując – nasza przewaga to dzisiaj kompetencje odpowiednich zespołów oraz jasne i przejrzyste zasady współpracy z klientami.
Co mogą Państwo zaoferować osobom, które dotychczas nie posiadają doświadczenia na rynku kapitałowym? Od czego najlepiej zacząć?
Słowo klucz w tym przypadku to EDUKACJA. Z czasem dopiero nabierzemy doświadczenia, które w późniejszym okresie może stać się istotnym elementem wpływającym na decyzje inwestycyjne. Jako BM Pekao chcemy uczestniczyć w procesie edukacji zarówno naszych klientów, jak i dzieci oraz młodzieży – stąd właśnie nasz udział w wielu akcjach edukacyjnych.
Klienci rozpoczynający współpracę z nami oprócz dostępu do maklerów i ich wiedzy, mogą sami się dokształcać. Na naszej stronie internetowej zamieściliśmy cykl filmów na wzór poradnika inwestycyjnego, gdzie wyjaśniamy zasady inwestycyjne, wyznaczanie celów, finanse behawioralne oraz cykle i trendy rynkowe.
Klientom, którzy do tej pory posiadali tylko lokaty bankowe, poleciłbym zacząć od uczciwego wypełnienia kwestionariusza MIFID. Zapytamy w nim o wiedzę i dotychczasowe doświadczenie inwestycyjne. Podejście do ryzyka, sytuacja finansowa oraz cel i horyzont inwestycyjny są ważne w określeniu, jakim jest się inwestorem. Na podstawie udzielonych odpowiedzi przedstawimy odpowiednią ofertę produktową w zakresie różnych instrumentów, dostosowaną do profilu ryzyka i perspektywy indywidualnej klienta – zarówno w zakresie funduszy inwestycyjnych, obligacji jak i certyfikatów inwestycyjnych z pełną lub częściową ochroną kapitału. Myślę, że posiadamy tak szeroką ofertę produktów, że każdy znajdzie w niej coś dla siebie.
