Advertisement

Lepiej zabezpieczyć swój majątek – o narzędziach wykorzystywanych przez firmy rodzinne do budowania długofalowej stabilności finansowej

Krystian Drzał

Dyrektor Biura Rozwoju Produktów i Oferty Bankowości Prywatnej w Banku Pekao S.A.

W  obecnych czasach i często w trudnym do przewidzenia otoczeniu, firmy rodzinne jeszcze uważniej przyglądają się sytuacji gospodarczej i trendom rynkowym. Zaawansowane finansowanie strukturyzowane, produkty treasury i transakcyjne czy szeroka oferta produktów inwestycyjnych to już niemal standard. Jednak każda z usług finansowych powinna być dostosowana do indywidualnych potrzeb i celów mających za zadanie przede wszystkich odpowiednie zabezpieczenie majątku rodzinnego na kolejne pokolenia.

Kompleksowe zarządzanie majątkiem rodzinnym

Wiele firm rodzinnych dzięki konsekwentnemu podążaniu za swoimi tradycjami, wartościami i wizją założyciela osiągnęło ogromny sukces i staje właśnie przed koniecznością wyboru narzędzi do lepszego zabezpieczenia oraz pomnażania majątku. Istotną rolę na dojrzałych w tym zakresie rynkach europejskich, w szczególności Szwajcarii, Niemiec, Wielkiej Brytanii oraz na rynku amerykańskim, odgrywają Family Office. To właśnie Family Office budowane przez zamożne rodziny zarządzają ich aktywami i dbają o stabilność finansową. Pozwalają także zarządzić edukacją kolejnych pokoleń, filantropią, kwestiami zdrowotnymi, a także sukcesją. Dają możliwość szerszego spojrzenia na sprawy prywatne i firmowe przez pryzmat rodziny, jej interesów, dobrostanu oraz długoterminowych celów. Celem Family Office jest zapewnienie przez kolejne dziesięciolecia bezpieczeństwa i stabilności funkcjonowania rodziny skupionej wokół dużego majątku prywatnego i firmowego.

W zależności od tego czy Family Office tworzy jedna rodzina czy więcej – do życia powołuje się Single Family Office (SFO) lub Virtual Family Office (VFO). Konstrukcja SFO powoduje, że większość kompetencji zostaje nabyta i umiejscowiona wewnątrz rodziny, natomiast VFO stanowi wersję hybrydową, gdzie większość usług jest dostarczana przez zewnętrzne podmioty. Znana jest także forma Multi-family Office (MFO), które z uwagi na ilość pokrywanych wątków czy rozbudowanej struktury, działają na rzecz wielu rodzin.

Rynek polski dopiero uczy się jak wykorzystać Family Office jako narzędzie do zabezpieczenia majątku rodzinnego. W Banku Pekao S.A., w ramach pierwszego w polskiej bankowości Family Office, pomagamy w planowaniu i tworzeniu struktur SFO, VFO i MFO dla przedsiębiorców i klientów bankowości prywatnej. Korzystamy w tym zakresie z dobrych praktyk zaczerpniętych z rynków zagranicznych. Naszym celem jest wsparcie w zarządzaniu majątkiem oraz innymi aspektami dotyczącymi życia rodziny. Uważnie słuchamy naszych klientów i proponujemy rozwiązania skrojone pod daną rodzinę.

Dopasowanie narzędzi do oczekiwań klienta

Budując SFO, VFO lub MFO należy przede wszystkim zadbać o doświadczony zespół doradców. Tym właśnie zajmujemy się w Banku Pekao S.A. Budujemy struktury Family Office w oparciu o najlepsze rozwiązania wypracowane wspólnie z klientem i jego firmą rodzinną oraz o znane na rynkach zagranicznych narzędzia. Holistyczne podejście oraz wyspecjalizowane doradztwo powinno być zawsze nastawione na zbudowanie długofalowej strategii dla rodziny biznesowej w kontekście majątku firmowego i prywatnego. Dobrze prowadzone Family Office stoi na straży interesów i dobrostanu rodziny przez pokolenia. Każde jest unikalne, tak jak unikalna jest każda rodzina czy firma.

            Materiał partnera

Najnowsze

Wpływ struktury rodzinnej na budowanie luksusowych marek rodzinnych

Rodzinne biznesy odgrywają kluczową rolę w kształtowaniu wartości na rynku, a potencjał rozwoju w sektorze dóbr luksusowych staje się coraz ciekawszą alternatywą....

Gotowi na cyberbezpieczeństwo

Termin implementacji przepisów wynikających z dyrektywy NIS 2 – 17 października 2024 r. – niedawno minął. Dokument ten zmienia...

Przyspieszyć transformację cyfrową w małych firmach

Transformacja cyfrowa stała się nie tylko trendem, ale koniecznością, zwłaszcza w dobie dynamicznie rozwijającej się technologii. Mimo to, jak...

Polskie firmy wobec trendów ekologicznych i odpowiedzialności społecznej

Zmiany zachodzące w branży modowej w ostatnich latach odzwierciedlają rosnącą potrzebę bardziej zrównoważonego podejścia do środowiska. To trend, który wpływa na...

ESG jako fundament zrównoważonego rozwoju – korzyści dla firm i środowiska

W ciągu ostatnich lat tematyka ESG nabrała kluczowego znaczenia dla firm, które chcą nie tylko dostosować się do nowych...